有这样一群人，他们并非站在聚光灯下，但他们却用自己的专业和远见，数十年如一日地，默默为成千上万的家庭描绘着一幅‘老有所依、老有所养’的蓝图。他们从冰冷的数据和风险中，洞察人性的温度；在复杂的金融工具里，寻找爱与传承的答案。他们的工作，关乎承诺，关乎守护，更关乎跨越时间的信任。

本期节目，主持人将对话嘉宾，一起走进这个充满智慧与温度的领域，聆听一个关于远见、专业与长期主义的故事，看他们如何用一份规划，守护万家灯火，托起稳稳的幸福！

吴文永，永达理保险经纪有限公司创始人、大股东，是中国退休保险市场极具影响力的开拓者与引领者。凭借在保险行业积累的深厚专业功底与前瞻视野，带领团队来到内地，在北京创立了永达理保险经纪有限公司。他始终秉持“让中国家庭享受国际化、高标准的退休保险服务”的使命，前瞻性地推动与保险公司合作，开发并引入了“增额终身寿险”这一创新产品。在他的引领下，公司已发展成为一家拥有17家分公司、44个营业网点，业务覆盖全国主要区域的综合性保险经纪机构。

永达理虽然已构建起覆盖寿险、年金险、健康险、意外险的全产品谱系，但始终将“长期期交”业务作为核心。这一定位背后，是对保险本质的深刻理解——养老是长达数十年的长期规划，唯有与之匹配的长期契约与稳健服务，才能构建真正的确定性。

金融服务的专业性，最终落脚于提供服务的人。该公司深刻认识到，要为客户解决复杂的、跨周期的养老财务规划问题，必须依赖一支具备极高专业素养和伦理操守的队伍。因此，公司确立了“少而精、高绩效”的人才战略，并投入巨大资源构建了一套行业领先的培育体系。这套体系的特点是系统化与终身化。从严格的入职筛选与培训开始，到持续的财经讲座、法商知识更新、实战技能演练，公司致力于将经纪顾问从传统的销售角色，转型为值得信赖的“家庭养老财务规划师”。其人才队伍中吸引了大量来自法律、会计、企业管理等领域的跨界精英，这种“优秀吸引优秀”的生态，不仅提升了服务品质，也重塑了保险经纪顾问的职业形象与社会认同感。

如果说精准的产品策略和专业的顾问团队是基石，那么该公司最具突破性的实践，在于打破了传统保险服务止于“保单成交”的边界，积极构建覆盖客户全养老周期的服务生态链。其创建的“养老管家+理赔管家+法律管家”三位一体服务模式，是这一理念的核心载体。“养老管家”整合了全国超过30个核心城市的优质养老社区、专业诊疗及居家养老服务资源，为客户提供从咨询、对接体验到入住的一站式解决方案，将保单的现金价值转化为未来实实在在的养老服务选择。“理赔管家”服务则通过具有法律效力的《理赔服务保证书》和全流程线上协助工具“永易赔”，在客户最需要支持的理赔环节，主动提供专业指导和权益保障，化解了“理赔难”的行业痛点。“法律管家”则对接专业法税平台，为客户的家庭资产规划与传承提供延伸支持。

这一服务生态的构建，意味着公司的角色已从单纯的保险产品“分销渠道”，升维为家庭养老综合解决方案的“资源整合者”与“长期服务伙伴”。服务的温度与深度，在这里得到了系统性落实。

在数字化浪潮下，该公司同样注重以科技强化管理效能与服务精准度。其内部广泛应用的“57项报表追踪体系”，通过对业务活动数据的云端化、标准化处理，不仅实现了精细化管理，更能及时发现团队成员的展业难点，为个性化的辅导与支持提供数据依据，体现了科技理性与管理温情的结合。在企业发展的同时，该公司积极践行社会责任，通过成立慈善基金会，在保险保障普及、教育资助、弱势群体关怀等领域持续投入，将企业公民的责任融入自身发展的血脉之中。这一切，都指向其“让品质养老走进每个家庭”的愿景，以及打造“可信赖的百年服务平台”的长期追求。

在充满不确定性的经济环境中，养老规划所追求的“确定性”显得尤为珍贵。这家保险经纪公司的实践表明，通过前瞻的战略定力、扎实的专业人才培养、超越产品的服务生态构建，以及科技与责任的双轮驱动，市场机构完全可以在国家养老保障体系中发挥重要而积极的补充作用。其坚持的“长期主义”，不仅仅是一种商业策略，更是一份对客户未来数十年幸福生活的郑重承诺。这条道路或许并非捷径，但正是这份稳健与专注，为中国家庭实现“老有所依、老有所安、老有所乐”的梦想，增添了更多一份市场化的保障与温度！